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四大行首家!中国银行拟出资100亿元设立理财子公司


来源:乐橙国际 | 时间:2018-12-03

  11月15日晚间,中国银行发布公告称,拟出资不超过人民币100亿元发起设立中国银行理财有限责任公司(简称“中国银行理财”,最终以监管机构认可及工商登记机关核准的名称为准),作为中国银行所属一级全资子公司管理。

  公告显示,中国银行理财注册资本拟为不超过人民币100亿元,注册地拟为北京,中国银行持股比例为100%。

  中国银行理财经营范围为,面向不特定社会公众公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;面向合格投资者非公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;理财顾问和咨询服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

  据悉,相关事项经董事会审议通过后,无需提交股东大会批准,但尚需取得有关监管机构的批准。

  中国银行2018年第十四次董事会会议审议通过了《关于设立理财子公司的议案》。中国银行称,本次投资的资金来源为自有资金。本次投资旨是该行为满足监管机构的最新要求、促进理财业务健康发展的重要举措,有利于进一步优化理财业务的组织管理体系,强化风险隔离,更好地实现“受人之托、代人理财”的服务宗旨。设立理财子公司符合国内外资产管理业发展趋势,也符合该行自身业务发展需要,有利于提升对客户的综合金融服务水平,增强服务实体经济和理财业务的能力。

  关于未来理财子公司的业务和定位,中国银行在接受界面新闻专访时表示,中国银行现已着手研究银行理财业务净值化转型后的相应组织架构,待理财子公司管理办法正式下发后,将遵循监管要求进一步细化子公司方案,加快推进理财子公司的筹备工作,以便尽早享受子公司政策红利。

  从绝对值来看,银行理财业务直接产生的利润在中国银行总收入中占比相对较低。银行理财部门独立为子公司后,理财子公司将成为中国银行资产轻型化转型的重要部分。在营销推广、客户资源方面,理财子公司将与母行保持联动;另一方面将与境内几家附属公司做好统筹协调,建立差异化定位,构建业务特色,实现集团利益最大化。

  对此,英大证券首席经济学家李大霄表示,中国银行率先成立银行理财子公司,给其他银行树立了榜样,预计银行理财子公司将大面积成立,对促进理财业务的健康稳定发展有重要意义,增强银行服务实体经济和理财业务的能力,对股票市场非常有正面影响,属重大利好消息。

  金融学者董希淼点评指出,中国银行董事会宣布拟全资成立“中国银行理财有限责任公司”,这是继交通银行之后第二家大型银行拟成立理财子公司,也是四大行中的第一家。中银基金等子公司与中银理财如何竞合,以及中银理财如何内外部联动,值得观察。

  中国人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清日前曾表示,按照“资管新规”和“理财新规”相关要求,《商业银行理财子公司管理办法》已公开向社会征求意见。目前反应整体积极正面,本月下旬将正式发布,预计将可调动更多理财资金用于支持民营企业。

  理财子公司的布局从今年3月招商银行为业内首家宣布拟设立资管子公司为开端。5月31日,交通银行发布公告称,拟出资不超过人民币80亿元发起设立交银资产管理有限公司。此后,各商业银行如华夏银行、北京银行、光大银行、民生银行、兴业银行、浦发银行也加速入场。

  商业银行的理财子公司和银行内部的理财部门不同,相当于把银行内设的理财业务部门分割出来单独作为一个独立的法人子公司,原银行是母公司。

  从征求意见稿来看,监管层赋予了理财子公司更多优势:公募理财可以直接投资股票;理财销售起点进一步降低,具体由理财子公司自行把握,监管不再设立销售起点;扩大销售渠道,不仅限于银行业金融机构,可能还包括大型互联网巨头和第三方财富公司;私募基金可以纳入理财投资合作机构范围;个人首次购买理财产品可以通过网上面签;允许发行分级理财产品。